Звіт з практики зі спеціальності "Банківська справа", КНТЕУ, 5 курс

Задание:Зміст виробничої комплексної практики 4.1. Організація діяльності банку Завдання 1 Ознайомитися з історією виникнення банку (відділення), визначити його організаційно-правову форму функціонування та викласти основні етапи розвитку. Завдання 2 Опрацювати статут, установчий договір банку та зробити висновок щодо мети та завдань діяльності банку. Завдання 3 Викласти структуру управління банком та форми взаємодії його головного офісу з регіональними установами. Схематично зобразити організаційну структуру банку (підпорядкованість підрозділів та посадових осіб). 4.2. Банківські операції Завдання 4 Студент-практикант повинен проаналізувати: ? динаміку валюти балансу за останні 3 роки (станом на 01.01), а також зміни структури активних та пасивних операцій банку; ? заповнити на основі даних Вашого банку таблицю складу та структури активних та пасивних операцій та провести її детальний аналіз за звітний період (за 1-й квартал); ? фактори, що вплинули на зміну складу та структури активних та пасивних операцій банку. Для проведення аналізу необхідно валюту балансу банку привести в порівняний вигляд з урахуванням індексу інфляції. Завдання 5 При вивченні власного капіталу банку необхідно визначити: ? склад та структуру власного капіталу банку; ? за рахунок яких джерел відбулося поповнення капіталу Вашого банку. Описати порядок підготовки емісійного проспекту та навести його зразок. Оцінити емісійну діяльність банку щодо формування власного капіталу. Завдання 6 При розгляді депозитних ресурсів банку студент повинен визначити: ? ресурсну позицію банку; ? види строкових та ощадних депозитів, що використовуються в банку; ? порядок оформлення, ведення та закриття депозитного рахунку; ? порядок укладення та реалізації депозитного договору; ? форми перерахування доходу по депозитних рахунках на адресу власника рахунку; ? механізм випуску депозитних сертифікатів; ? форми винагороди по депозитних рахунках, що виплачуються банком, їх доцільність та привабливість з точки зору банку та клієнта; ? ефективність використання реклами для розвитку депозитних операцій. Оцінити обсяги та структуру депозитів банку, охарактеризувати особливості асортименту його депозитних продуктів. Визначити конкурентні переваги депозитної політики Вашого банку за період дослідження. Завдання 7 Студент, вивчаючи касові операції банку, повинен зобразити схеми розташування приміщень касового підрозділу та руху прибуткових і видаткових документів. Навести основні види обладнання робочого місця касира. Завдання 8 Визначити перелік операцій каси банку з готівковими цінностями. Заповнити первинні касові документи (представити їх в Додатках до звіту). Вказати основні помилки, які роблять клієнти під час оформлення касових документів. Завдання 9 Схематично зобразити порядок проходження прибуткових та видаткових касових документів та оформити документально будь-яку касову операцію у позаопераційний час. Завдання 10 Вказати причини трьох останніх ревізій роботи касового підрозділу. До яких висновків прийшла ревізійна комісія та яких заходів було вжито? Навести заповнений акт ревізії. Завдання 11 Для вивчення розрахункових операцій банку студент повинен засвоїти процедуру складання договору банківського рахунку. Заповнити бланки договорів банківського рахунку для юридичної та фізичної особи. Вказати на відмінність умов цих договорів та чим вони обумовлені. Які пільги надає установа за цим договором? Завдання 12 Схематично описати технологію приймання та передачі інформації за платіжними документами. Навести відповідні заповнені власноруч платіжні документи (чек, вексель, платіжне доручення, меморіальний ордер, заява на акредитив та ін.). Завдання 13 Викласти технологію розрахунків із використанням платіжних карток та зазначити особливості проведення цих операцій у Вашому банку. Завдання 14 Показати схематично оргструктуру кредитного підрозділу Вашого банку. Завдання 15 Практикант повинен вивчити механізм заповнення документів, що входять до кредитної справи клієнта. Сформувати кредитну справу юридичної особи. Яка відмінність її від кредитної справи фізичної особи? Завдання 16 Проаналізувати обсяги та структуру кредитів у динаміці за два останні роки. Визначити та оцінити фактори, що обумовили зазначені тенденції. Завдання 17 Провести аналіз динаміки процентних ставок банку за різними видами кредитів. Охарактеризувати відсоткову політику банку за кредитними операціям, вказати на її недоліки та переваги. Визначити фактори, що на неї вплинули. Завдання 18 Проаналізувати методику оцінки кредитоспроможності клієнта-позичальника (окремо юридичної особи та фізичної). Завдання 19 Навести форму технологічної карти кредитної операції, що здійснюється банком (на прикладі розповсюджених кредитних продуктів: споживчий кредит, автокредитування, іпотечне кредитування тощо). Зазначте зміст процедури складання технологічних карт. Завдання 20 При вивченні валютних операцій, студент повинен представити порядок відкриття та ведення рахунків юридичних та фізичних осіб, резидентів і нерезидентів України в іноземній валюті. Навести зразки заповнених документів на відкриття валютного рахунку юридичній особі. Яких помилок припускаються частіше за все клієнти при підготовці цих документів? За яких умов банк може відмовити клієнту (юридичній особі) у відкритті валютного рахунку? Наведіть приклади таких ситуацій з практики банку. Завдання 21 Студент зобов’язаний засвоїти технологію операцій щодо купівлі і продажу готівкової іноземної валюти для фізичних та юридичних осіб. Навести заповнені клієнтом (юридичною особою) документи на прийом і видачу готівкової іноземної валюти. Завдання 22 Проаналізувати мережу обмінних пунктів банку та визначити особливості організації їхньої роботи та оформлення документів при купівлі-продажу готівкової іноземної валюти. Завдання 23 Оформити документально операцію грошового переказу коштів фізичною особою за кордон. Зазначити, які обмеження та інші особливості супроводжують операції даного виду. Розрахувати розмір комісії по даній операції, використовуючи при цьому Положення про тарифи Вашого банку. Завдання 24 Оцінка стану охорони праці в банку. Питання, які необхідно опрацювати при проходженні практики: 1. Система управління охороною праці в банку: структура служби охорони праці, завдання служби охорони праці банку, організація роботи служби, функції служби охорони праці, оцінка стану, планування заходів з охорони праці, джерела фінансування заходів, навчання з питань охорони праці, звітність банку з охорони праці. 2. Умови праці в банку: нормовані умови праці для характерних робочих місць банку (фактори мікроклімату, освітленість приміщень); контроль умов праці та шкідливих чинників в банку; аналіз основних технологічних процесів і обладнання з метою виявлення небезпечніших і шкідливих чинників, що діють на працівників; шляхи покращення умов праці. 3. Травми, захворювання в галузі: проаналізувати статистичні дані щодо захворюваності, травмування та нещасним випадкам у банку. 4. Пожежна безпека об’єктів: провести короткий аналіз можливих місць і причин загорань і вибухів у приміщенні; вибрати засоби пожежогасіння (первинні або автоматичні установки пожежогасіння), засоби пожежної сигналізації.

Содержание:Завдання 1 3 Завдання 2 3 Завдання 3 4 Завдання 4 5 Завдання 5 8 Завдання 6 11 Завдання 7 12 Завдання 8 15 Завдання 9 17 Завдання 10 20 Завдання 11 23 Завдання 12 28 Завдання 13 32 Завдання 14 35 Завдання 15 35 Завдання 16 38 Завдання 17 41 Завдання 18 43 Завдання 19 47 Завдання 20 54 Завдання 21 62 Завдання 22 70 Завдання 23 70 Завдання 24 70 СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ 79  

Литература:1. Про банки і банківську діяльність: Закон України №2121 ІІІ від 07.12.2000. Затверджено Президентом України 20.12.2000 // Урядовий кур’єр. –2001.- №8.- С.9. 2. Про Національний банк України: Закон України. – Галицькі контракти. – 1999. - №25. – С.55-6 3. Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень: Закон України від 18.11.03 // Голос України. - 2004. - № 2.- С.3. 4. Про іпотеку: Закон України від 5 червня 2003 р. №898-ІV // Голос України. – 2003. - №129 (3129). – С. 18-19. 5. Постанова про впровадження пластикових карток міжнародних платіжних систем в розрахунках за товари, надані послуги й при видачі готівки: Затверджено постановою Правління Національного банку України від 24.02.97 р. № 37, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24.03.97 р. під №86/1890 // Законодавчі та нормативні активні НБУ. – 1997. — № 4.— С.12—13. 6. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затв. постановою Правління НБУ 6 липня 2000 р. N 279 зі змінами і доповненнями. - Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. Щомісячний додаток до журналу “Вісник НБУ”.- 2003. - №2.-С.92-100. 7. Про внесення змін до Положення про порядок формування обов'язкових резервів для банків України, затв. постановою Правління НБУ від 14 жовтня 2003 р. № 455 // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. Щомісячний додаток до журналу “Вісник НБУ”.- 2003. - №12.-С.93-94. 8. Зміни до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затв. Постановою НБУ від 19 березня 2003 р. № 118. // Офіційний вісник України. – 2003. - №16. – С.212- 272. 9. Положення про кредитування фізичних осіб: Затв. постановою правління ВАТ КБ „Хрещатик” 10. Банки и банковские опеpации / Жуков E. Ф., Максимова Л. М., Маpкова О. М. и дp.; Под pед. E. Ф. Жукова. — М.: Банки и биpжи, "ЮHИТИ". - 1997. — 471с. 11. Банківський менеджмент: Навч.посібн. / Кириченко О.А., Роголь І.В., Гіленко С.Л. та ін.; За ред. Кириченка О.А.- К.: Знання-прес, 2002. – 458 с. 12. Васюренко О.В. Банківські операції. – К.: Т-во “Знання”, КОО, 2002. –324 с. 13. Вожжов А. П., Клименко О.І. Банківський капітал в економіці України // Фінанси України. – 2003. - №8. – С.88 – 97. 14. Волохов В. Методика кредитної діяльності банків за витратним підходом // Вісник НБУ. – 2003. - №8. – С.49-54. 15. Волошин І. Розрахунок резервів для відшкодування мож¬ливих втрат за кредитними операціями за допомогою коефіцієнт¬ного аналізу і повної моделі банку // Вісник НБУ. — 1999. — № 9. — С. 61-63. 16. Галасюк В., Галасюк В.В. SGMCA -спрощений метод оцінки кредитоспроможності компаній на основі міжнародних стандартів бухгалтерського обліку // Вісник Національного банку України (укр.).- 2006.- № 10.- C.14-17 17. Галасюк В.В., Галасюк В.В. Проблеми оцінки кредитоспроможності позичальників // Вісник НБУ.-2001.-№9.-С.54-57. 18. Дзюблюк О.В. Оцінка ефективності кредитних вкладень комерційних банків // Фінанси України. — 2000. — № 9. — С. 148-161. 19. Діяльність Ощадного банку України в ринкових умовах/ Під ред. Мішти С.П. - К.: "ЛИБРА", 1996.- 160 с. 20. Дмитренко М.Т., Потлатюк В.С. Кредитування і контроль: навчально-методичний посібник—К.: “Кондор”, 2005. — 295 с. 21. Ипотечный рынок в США Доклад НАД США - М. - 1996. – 110с.. 22. Карчева Г. Становлення та перспективи розвитку єдиної інформаційної системи “Реєстр позичальників”// Вісник НБУ. –2004.- №2. - С.7-11. 23. Ковальов П.П. Кредитний рейтинг клієнта як один із основних методів оцінки кредитоспроможності позичальника // Формуванння ринкових відносин в Україні— № 12 (43), 2004.— с. 38–41. 24. Лаврушин О. И., Ямпольский М. М., Савинский Ю. П., Панова Г. С., Березина М. П. Деньги. Кредит. Банки. — М. : Финансы и статистика, 2003. — 461с. 25. Лагутін В.Д. Становлення і розвиток системи іпотечного кредитування // 2004. - №1.- С.75-83. 26. Лобанова А.Л. Перспективи розвитку ринку нетрадиційних банківських послуг в Україні // Фінанси України. – 2003. -№3 . – С.130-142. 27. Мороз А. М., Савлук М. І., Пуховкіна М. Ф., Олексієнко М. Д., Остапишин Т. П. Банківські операції. — К. : КНЕУ, 2002. — 476с. 28. Олійник О.О. Оцінка кредитоспроможності позичальника при довгостроковому банківському кредитуванні // Економіка. Фінанси. Право—№ 8, 2007.— с. 10–13. 29. Патрикіац Л., Крохмалюк Д. Проблеми та перспективи розвитку банківської системи України // Вісник НБУ. – 2004. -№1. – С.38-43. 30. Пернарівський О. Аналіз, оцінка та способи зниження банківських ризиків // Вісник НБУ. – 2004. - №4. – 44-47. 31. Платежи. Системи. Карточки. ПЛАС // Информационно-аналитический журнал. — 2002.-№ 12. 32. Постанова НБУ вiд 27.08.2004 № 411 Про затвердження Змін до Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків Зареєстровано: Мін'юст України вiд 07.09.2004 № 1105/9704 33. Примостка Л.О. Фінансовий менеджмент у банку: Підручник. - 2-ге вид. – К.: КНЕУ, 2004. – 468 с. 34. Романенко Л.Ф. Особливості використання комерційними банками нетрадиційних бан¬ківських продуктів// Фінанси України. — 2001. — № 11. — С. 115—118. 35. Романенко Л.Ф. Розвиток новітніх банківських технологій в Україні // Фінанси України. – 2003. - №5. – С.99-105. 36. Руденко Л.В. Організація міжнародних кредитно-розрахункових операцій в банках. – К.: Видавничий центр “Академія”. – 2002. –376 с. 37. Савлук М. І., Мороз А. М., Пуховкіна М. Ф., Лазепко І. М., Шамова І. В. Гроші та кредит. — К. : КНЕУ, 2002. — 598с. 38. Сергеев Д. Система массового ипотечного кредитования в РФ: адаптация мирового опыта. – Рынок ценных бумаг. – 2003. -№4. – С. 28 – 31. 39. Сергеев Д.А. Влияние системы ипотечного кредитования на преодоление кризисных явлений в экономике// Финансовые проблемы РФ и пути их решения: тео-рия и практика. Материалы Международной научно-практической конференции. - СПб.: Нестор, 2000. -С.186- 191. 40. Система накопления для жилищного строительства (опыт Федеративной Республики Германия). – М.: Корпорация “Жил. Инициатива”, 1992. –22 с. 41. Смотров Д.Ю. Підвищення купівельної спроможності населення // Фінанси України. – 2004. - №8. – С.102-110. 42. Статистика для аналітиків та дослідників // Актуальні проблеми економіки. – 2002. №7. – С.66. 43. Стойко О.Я. Банківські операції. –К.: Лібра, 2000. – 264 с.. 44. Страйк Р., Косарева Н., Сучков А. Жилищное ипотечное кредитование в условиях современной России // Деньги и кредит. – 1995. - №8. С. 52-59; 45. Тарасовець О.М. Перспективи розвитку банківських послуг // Фінанси України. – 2004. -№1. – С.91-95. 46. Татаринова Л.Это сладкое слово «ипотека». //СТОличная недвижимость. – 2003. - №5 47. Терещенко О.О. Дискримінантний аналіз в оцінці кредитоспроможності підприємства // Вісник НБУ — № 3, 2005.— с. 25 – 27. 48. Чайковський Я. Аналіз кредитоспроможності позичальника банківської установи // Журнал європейської економіки — № 3, 2005. — с. 343 – 368. 49. Шелудько Н. Інвестиційний процес: оцінка ролі й участі банків // Фінанси України. – 2003. – С. 120-126. 50. Эдгар М. Управление финансами в коммерческих банках / Пер.с англ. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004. – 208 с. 51. Яструбецька Л. Роль фактору грошових потоків в методиці визначення кредитоспроможності позичальників // Наука молода—№2, 2004.— с. 25–29. 52. Офіційний сайт "ХХХХ"