Особливості роботи брокера з клієнтом

Содержание:ВСТУП           3 РОЗДІЛ І. ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГІЧНІ ОСНОВИ БРОКЕРСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ        6 1.1. Характеристика суб'єктів біржового посередництва            6 1.2. Суть і основні види брокерської діяльності    8 1.3. Характер взаємостосунків брокерів з клієнтами        15 РОЗДІЛ ІІ. ОРГАНІЗАЦІЯ БРОКЕРСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ        20 2.1. Роль, значення та функції брокерської служби на біржі        20 2.2. Організаційна структура брокерських фірм (контор) 23 2.3. Організація торговельного процесу в біржовій операційній залі    27 РОЗДІЛ ІІІ. СТРАТЕГІЯ РОЗВИТКУ БРОКЕРСЬКИХ ФІРМ ТА БРОКЕРІВ З КЛІЄНТАМИ         34 3.1. Взаємовідносини біржових посередників з клієнтами         34 3.2. Торгово-економічні стратегії брокерських фірм та брокерів 35 3.3. Економічна стратегія брокера на товарній біржі і принципи її розробки   38 ВИСНОВОК  41 СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ         44

Вступление:Актуальність теми дослідження. В умовах подальшого формування ринкової економіки держави відповідно продовжує розвиватися і посередницька діяльність. Але ефективність її здійснення досить часто залежить не тільки від здібностей та фінансових можливостей підприємців, а й від ефективної діяльності органів законодавчої та виконавчої влади всіх рівнів, від належного законодавчого та нормативно-правового забезпечення діяльності посередницьких підприємств. Сучасний стан ринкової трансформації економіки України передбачає, насамперед, подальшу розбудову таких елементів економічної системи, які, з одного боку, здатні забезпечувати рівні умови для здійснення підприємницької діяльності для усіх суб’єктів господарювання, а з іншого – виступають інструментами державного впливу на загальну ситуацію в економіці держави. Так практика правового регулювання посередницької діяльності вказує на необхідність глибокого розуміння і всебічного врахування всього нового, що відбувається сьогодні як в нашій державі, так і за її межами. Це стосується і організаційно-правових засад посередницької діяльності фондових бірж взагалі, так і діяльності брокера зокрема. Але при цьому не можна, як показує практика, механічно переносити зарубіжний досвід такої роботи в діяльність державних органів України. Необхідно, як стверджують фахівці, лише враховувати позитивні аспекти та негативні наслідки правового регулювання подібних процесів, що мають місце в діяльності зарубіжних країн. Проблеми організації та удосконалення посередницької брокерської діяльності з точки зору теорії управління досліджували такі науковці, як В.Б. Авер’янов, Д.М. Бахрах, Ю.П. Битяк, В.М. Горшенєва, І.П. Голосніченко, Л.В. Коваль, В.В. Копейчиков. Окремі питання, що відносяться до посередницької діяльності на товарних біржах (як у загально-теоретичному, так і галузевому аспектах) знайшли своє відображення в працях І.В. Безкоровайної, І.О. Бондаренко, А.С. Васильєва, Б.М. Габричидзе, Є.В. Додіна, С.В. Ківалова, А.Н. Козиріна, Т.В. Корнєвої, С.І. Пахомова, К.К. Сандровського, С.С. Терещенка та інших. Однак нині залишається ще багато дискусійних та практично невирішених питань, що стосуються окремих аспектів посередництва. Не применшуючи ролі і значимості доробку зазначених науковців, необхідно визнати, що в Україні на цей час відсутні спеціальні монографічні дослідження організаційно-правових засад провадження посередницької діяльності брокерської діяльності. Таким чином, недостатня теоретична розробленість обраної теми, її теоретична, прикладна і практична значимість та актуальність зумовлюють потребу проведення поглибленого дослідження. Мета і завдання дослідження. Основною метою курсової роботи є визначення організаційно-правових, значення та змісту провадження посередницької діяльності брокера з клієнтом в Україні. Відповідно до поставленої мети були поставлені наступні завдання: – охарактеризувати суб'єктів біржового посередництва; – визначити сутність і основних видів брокерської діяльності; – здійснити дослідження взаємостосунків брокерів з клієнтами; – розглянути роль, значення та функції брокерської служби на біржі; – дослідити організаційну структуру брокерських фірм (контор); – проаналізувати організацію торговельного процесу в біржовій операційній залі; – з’ясувати взаємовідносини біржових посередників з клієнтами; – обґрунтувати торгово-економічні стратегії брокерських фірм та брокерів; – визначити економічну стратегію брокера на товарній біржі і принципи її розробки. Об’єктом дослідження є організаційно-правові відносини, що виникають при провадженні посередницької діяльності брокера. Предметом дослідження є посередницька діяльність брокера з клієнтом. Методи дослідження. Відповідно до поставленої мети та з урахуванням специфіки й об’єкта дослідження використовувалися наступні методи: порівняльний, системно-структурний, формально-догматичний, метод синтезу та аналізу. Діалектичний метод використовувався для аналізу стану та розвитку посередницької діяльності в митній сфері взагалі, та митних брокерів і митних перевізників зокрема.  

Выводы:Таким чином, з проведеного дослідження можна зробити наступні висновки: 1. Брокер (від. англ. Broker – комісіонер, маклер) – це посередник, який виступає як агент у стосунках між продавцем і покупцем. Брокер продає або купує товар (цінні папери) за ціною, яку визначив клієнт. Це може бути тверда ціна або ціна в заданих клієнтом межах, що зазначається в його дорученні-наказі брокеру на здійснення операції. За надану послугу брокер одержує від свого клієнта комісійні (брокерська комісія, або куртаж) у зумовленому розмірі. По суті, брокер сам (від свого імені) практично нічого не купує і нічого не продає. Він лише зводить продавця (виробника або господаря товару, власника цінних паперів) з покупцем, або навпаки, в т.ч. через біржу. Брокер як фізична особа є службовцем брокерської фірми (контори). 2. Функції брокерів: – посередництво при укладанні угод шляхом прийняття доручень (наказів) клієнтів біржі і підбору відповідних контрагентів; – представництво інтересів клієнтів шляхом ведення біржових операцій і укладання угод від свого імені за їхній рахунок; консультування торгуючих із питань, пов'язаних із укладанням біржових угод, у тому числі з питань якості і властивостей товару; – документальне оформлення угод і представлення їх до реєстрації в реєстраційному бюро; – підготовка за завданнями Біржового комітету висновків з різноманітних питань торгової практики, торгової кон'юнктури і т. ін., зокрема, за біржовими угодами, зробленими без участі брокерів; – участь як експерта у виробництві експертиз на загальних підставах, встановлене Положенням про Експертне бюро; – інші функції, що не суперечать Статуту, Правилам біржової торгівлі й інших документів, що регламентують діяльність біржі. 3. Основу брокерської діяльності становлять посередницькі операції на біржі, пов'язані з обслуговуванням клієнтів. Ось чому формуванню стабільних стійких ділових взаємостосунків брокерів з клієнтами повинна приділятися особлива увага. Від характеру цих взаємостосунків значно залежать обсяги брокерської діяльності на біржі і її ефективність. Для того, щоб придати взаємостосункам брокерів і клієнтів стійкий характер вони повинні формуватись на довгостроковій основі. З цією метою між брокером (брокерською конторою) і клієнтом укладається спеціальний договір на брокерське обслуговування, в якому клієнт доручає, а брокер приймає на себе зобов'язання представляти інтереси клієнта по здійсненню всіх видів біржових угод на торгах даної біржі, керуючись її правилами. 4. З правової точки зору необхідно розрізняти такі форми організації брокерської діяльності: брокерська фірма (компанія), брокерська контора, брокерський підрозділ (відокремлений і невідокремлений) підприємства. В основі їх відмінностей лежать форми й відносини власності. 5. Можливі дві форми взаємовідносин клієнтів з брокерськими фірмами і конторами чи окремими брокерами: стабільна – укладання договору на брокерське обслуговування; разова – укладання договору-доручення клієнта брокеру на укладання біржової угоди або – передача брокеру гарантійного листа замість договору-доручення. 6. Торгові стратегії брокерів передбачають: – дотримання умов передбачених у договорі між: брокером і клієнтом; – проведення торговельної політики, що забезпечує оптимальну прибутковість діяльності брокерської фірми та окремих брокерів. 7. Від початку своєї діяльності, брокер (брокерська контора) має розрахувати і визначитися за основними напрямами: -            розраховувати оптимальний (раціональний) рівень коштів для початку організації діяльності на біржовому ринку, визначити джерела їх надходження і механізм повернення, у випадку, коли для цього використовується позика. -            визначити асортимент товарів, у межах яких передбачається здійснювати брокерську діяльність. На основі аналізу біржової кон'юнктури цих товарів визначити товарну біржу чи кілька з них, де така діяльність може ефективно здійснюватися. -            визначитися з переліком питань, за якими брокер зможе надавати консультації та інші послуги своїм клієнтам та визначити їх обсяги для того, щоб не зашкодити основній діяльності. -            провести аналіз своїх можливостей і визначити той сегмент на біржовому товарному ринку, який реально зможе зайняти. -            вивчити кон'юнктуру на ринку продукції, з якою брокер планує працювати, цінову ситуацію, тенденції і прогнози фахівців з цих питань. -            вибір найбільш ефективних, з позицій брокера, умов платежів і форм розрахунків за угодами. -            провести аналіз можливих фінансових ризиків у процесі роботи з клієнтами. -            розрахувати граничні рівні збитку від своєї діяльності, визначити критерій ефективності на основі показника чистого прибутку на вкладений капітал.  

Литература:1.         Закон України «Про товарну біржу» від 10.12.91 р. – К.: 1991 р.. 2.         Беренштейн Б., Комарніцька О. Напрями активізації біржового ринку // Економіка АПК. – 2005. - № 8. – С. 112-116. 3.         Берлач А. І. та ін. Організаційно-правові основи біржової діяльності: Навч. посібник/А. І. Берлач, Н. А. Берлач, Ю. В. Ілларіонов. - К.: Фенікс, 2000. - 336 с. 4.         Биржа на кончиках пальцев: популярный Интернет-тренинг / В.В. Ильин, В.В. Титов. – СПб: Питер, 2004 – 368 с. 5.         Биржевая деятельность: учебник /Под ред Грязновой Л.Г., Корнеевой Р.В., Галанова В.А. - М.: Финансы и статистика, 2001 р. – 239 с. 6.         Биржевая деятельность: учебное пособие/ Ред В.И. Крамаренко и др. – Симферополь: Таврида, 2000 – 252с. 7.         Биржевое дело: учебное пособие / И.В. Зотов, В.И. Успаленко. – Х.: Бурун Книга, 2005, - 256 с. 8.         Біржова діяльність: Навчальний посібник / Під ред. д.е.н. В.І. Крамаренко, д.е.н. Б.І. Холод. – К.: ЦУЛ, 2003. – 264 с. 9.         Губський Б.В. Біржові технології ринку. – К.: Нора-принт, 1997. – 296 с. 10.     Гусев Ю., Еременко А. Безналоговая опция // Бизнес. – 2006. - № 37. с. 46-49. 11.     Дегтярёва И. Биржевое дело: учебник для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000 – 679 с. 12.     Дудяк Р.П., Бугіль С.Я. Організація біржової діяльності: основи теорії і практикум: Навчальний посібник. 2-ге видання, доповнене. – Львів: "Новий світ-2000", "Магнолія плюс". – 2003. – 360 с. 13.     Зотов И., Успаленко В. Биржевое дело. – Харьков: Бурун Книга, 2005. – 256 с. 14.     Калинушкин А.В. Биржи: краткий курс лекций. – Минск: Белорусский гос.экон.ун-т, – 2004, – 148 с. 15.     Кірієнко О.Е. Роль держави у становленні біржового ринку в Україні // Схід. – 2006. - № 5. – С. 46-49. 16.     Корельский В.Ф. Биржевой словарь. В 2-х томах. – М.: Международные отношения, – 2000 – 588с. 17.     Кушнір Т.Б. Економіка і організація біржової торгівлі: Навч. Посіб.: 2 вид., стереотипне. – Харків: Консул, 2004. – 216 с. 18.     Масленников В.В. Биржевое дело: учебное пособие. – М.: ИНФРА-М, 2000 – 304 с. 19.     Мозговий О.М. Фондовий ринок: Навч. Посібник. – К.: КНЕУ, 1999. – 316 с. 20.     Мойтано Д. Биржи и банки ХХІ столетия: новая волна. – К.: Амадей, – 2001, – 270 с. 21.     Пилипчук В.П. Брокерско-биржевая деятельность в процессе распределения и обращения товарно-материальных ресурсов: методические рекомендации по организации и деятельности брокерских контор. – К.: 1999. – 165 с. 22.     Пилипчук В.П. Товарні біржі в процесі  оптової торгівлі. Економіка України. – 2003. - № 9. – С. 25-27 23.     Солодкий М.О. Біржовий ринок. – К.: Джерела М, 2001 - 336 с. 24.     Швагер Д.Д. Биржевые маги: интервью с топ-трейдерами. – М.: Диаграмма, 2004. – 464 с.